وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) روز سه‌شنبه، واحد مبادله ارزهای رمزنگاری شده رابینهود را به دلیل نقض ادعایی ضد پولشویی، حفاظت از مصرف‌کننده و اقدامات امنیت سایبری جریمه 30 میلیون دلاری جریمه کرد.
این اولین بار است که NYDFS اقدام قانونی علیه یک شرکت رمزنگاری انجام می دهد.
NYDFS Robinhood Crypto را به دلیل تخلفات جریمه می کند
بر اساس گزارشی در روز سه‌شنبه در وال استریت ژورنال ، وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک پس از بررسی انطباق این شرکت با شرکت رابینهود کریپتو، جریمه‌ای 30 میلیون دلاری برای رابینهود کریپتو اعمال کرد. به گفته رگولاتور مالی، Robinhood نتوانسته است اقدامات امنیتی سایبری کافی را حفظ کند یا تعهدات لازم برای مبارزه با پولشویی را انجام دهد.
این دپارتمان می‌گوید که این شرکت حتی با افزایش تعداد کاربرانش به یک سیستم ردیابی تراکنش با اندازه مناسب حرکت نکرده است. Robinhood Crypto همچنین به دلیل ارائه نکردن شماره تلفن در وب سایت خود که مشتریان بتوانند از آن برای ثبت شکایت استفاده کنند، جریمه شد.
او گفت: «با رشد کسب و کار، Robinhood Crypto نتوانست منابع و توجه مناسب را برای توسعه و حفظ فرهنگ انطباق سرمایه گذاری کند، شکستی که منجر به نقض قابل توجه مقررات ضد پولشویی و امنیت سایبری وزارتخانه شده است» . آدرین ای. هریس، سرپرست NYDFS گفت.
رابینهود تحقیقات اجرایی NYDFS را در مورد پرونده SEC در سال 2021 فاش کرد، زمانی که در بحبوحه افزایش تقاضا برای سهام و ارزهای دیجیتال شاهد رشد عظیمی بود. با رشد شرکت، مشکلات آن بیشتر شد.
با وجود این کاستی‌ها، NYDFS گفت که رابینهود برای دریافت مجوز از رگولاتوری درخواست کرده است و ادعا می‌کند که کاملاً با قوانین ضد پولشویی و امنیت سایبری مطابقت دارد.
با این جریمه، واحد مبادله ارزهای رمزنگاری شده رابینهود به اولین نهاد متمرکز بر ارزهای دیجیتال در ایالات متحده تبدیل می شود که توسط NYDFS به دلیل نقض مقررات این بخش برای ارز مجازی، انتقال دهنده های پول، نظارت بر تراکنش ها و امنیت سایبری مجازات می شود.
علاوه بر جریمه، Robinhood Crypto همچنین نیاز به استخدام یک مشاور مستقل برای ارزیابی انطباق آن با مقررات ایالتی دارد.
فشار رمزنگاری Robinhood
Robinhood از سال 2018 از تجارت ارزهای دیجیتال پشتیبانی می کند، اما در ابتدا به مشتریان اجازه نمی داد تا ارزهای دیجیتال را از پلتفرم خارج کنند مگر اینکه آنها را به ارزهای فیات تبدیل کنند.
با شکوفا شدن این صنعت در اواسط سال 2021، سرویس تجارت خرده‌فروشی به ارزهای دیجیتال پرداخت و در نهایت یک واحد دارایی دیجیتال اختصاصی به نام Robinhood Crypto را معرفی کرد. Robinhood همچنین کیف پول رمزنگاری خود را منتشر کرده است که به کاربران امکان می دهد سکه ها را از برنامه معاملاتی با دیوار آتش بلند برداشت کنند.
با این حال، Robinhood نتوانسته است طوفانی را که در ماه‌های اخیر به شرکت‌های ارز دیجیتال و فناوری‌گرا وارد کرده است، پشت سر بگذارد. درآمد شرکت سهامی عام در سه ماهه اول سال جاری حدود 43 درصد کاهش یافت. رابینهود نیز به دلیل رشد آهسته در میان عدم اطمینان اقتصادی، مجبور شد بخش قابل توجهی از نیروی کار خود را کاهش دهد.
