زک پرینس، مدیر عامل BlockFi، جمعه گذشته درگیری قانونی خود را با همتای سابق خود سام بنکمن-فرید از سر گرفت. پرینس جزئیات وقایعی را که منجر به ورشکستگی شرکت وام دهنده اش شد را شرح داد. BlockFi وام هایی را به Alameda Research در روزهای پایانی سال 2020 یا اوایل سال 2021 آغاز کرد. پرینس این وام ها را به عنوان "پیمان های محکم" توصیف کرد. وام ها در سه ماهه دوم سال 2021 به دنبال گفتگو با بانکمن-فرید افزایش یافت.
تا ماه مه سال 2022، وام های BlockFi به Alameda Research به شدت افزایش یافت و از مرز 1 میلیارد دلار گذشت. با این حال، شرایط برای BlockFi تغییر کرده است، زیرا شرکت متحمل ضررهای قابل توجهی شده است. این ضررها به طور قابل توجهی با کاهش اکوسیستم رمزنگاری Terra Luna مرتبط است. در نتیجه، BlockFi شروع به درخواست بازپرداخت از Alameda کرد که همه چیز را پرداخت کرد. BlockFi وام های جدید به ارزش 850 میلیون دلار در Alameda دریافت کرد. برای کاهش ریسک، BlockFi صورتهای مالی سه ماهه را از Alameda دریافت کرد. این اسناد مالی نقدینگی و پرداخت بدهی صندوق تامینی را تایید می کرد. علاوه بر این، Alameda وثیقه را عمدتاً در قالب توکن‌های FTX FTT و سایر ارزهای دیجیتال ارائه کرد.
بدهی های حل نشده و باتلاق وثیقه
وضعیت مالی Alameda Research در نوامبر 2022 ضربه خورد. وام های معوق از BlockFi بین 800 تا 850 میلیون دلار تخمین زده می شود. با وجود سقوط آلامدا، تقریباً 650 میلیون دلار پرداخت نشده باقی ماند. آلامدا تلاش کرد تعهد خود را با ارسال وثیقه های اضافی، که شامل توکن های FTT، سهام Robinhood و سهام تراست Grayscale می شد، تقویت کند. BlockFi علاوه بر وام دهنده بودن، ارتباط مشتری با FTX را نیز حفظ کرده است. این شرکت وثیقه Alameda را در پلتفرم FTX نگه داشت و وجوه مشتری به ارزش تقریبی 350 میلیون دلار را مدیریت کرد.
در طول محاکمه، پرینس فاش کرد که BlockFi به دلیل معاملاتش با FTX و Alameda Research کمی بیش از یک میلیارد دلار ضرر کرده است. این ضرر سرسام آور شرکت را مجبور کرد کمتر از سه هفته پس از فروپاشی آلامدا اعلام ورشکستگی کند.
پرینس همچنین Alameda و FTX را به خرابکاری عمدی در مدل BlockFi متهم کرد که بر ارائه نرخ های بهره بالا به سپرده گذاران ارزهای دیجیتال و قرض دادن دارایی های آنها به وام گیرندگان نهادی متمرکز است.
به گفته پرینس، Alameda و FTX در یک سری اقدامات مخرب از جمله کوتاه کردن توکن اصلی BlockFi، BFI، در صرافی‌های مختلف شرکت کردند که ارزش و ارزش بازار آن را کاهش داد. علاوه بر این، FTX شایعات نادرست و تبلیغات منفی در مورد وضعیت مالی BlockFi، انطباق با مقررات و اقدامات امنیتی منتشر کرد. همچنین گفت که FTX یک سرویس رقیب به نام FTX Earn راه اندازی کرد که خدمات مشابهی را به BlockFi ارائه می کرد اما با کارمزد کمتر و بازدهی بالاتر.
در دادگاه، مارک کوهن، وکیل اصلی بانکمن-فرید، پرینس را برای جزئیات بیشتر در مورد فرآیند بررسی دقیق BlockFi تحت فشار قرار داد. پرینس اشاره کرد که مشاور عمومی BlockFi، به همراه سه معاون و تیم مربوطه آنها، می توانند اسناد آلامدا را به دقت بررسی کنند. در پایان جلسه روز جمعه، نیکلاس روس، دستیار دادستان ایالات متحده از پرینس پرسید که چرا BlockFi در آن زمان خاص درخواست ورشکستگی را انتخاب کرد. پرینس پاسخ داد که اگر وام ها در Alameda و وجوه در FTX به خطر نیفتند، پرونده در نوامبر 2022 رخ نمی داد.
پرینس به شدت موافقت کرد که هیئت منصفه SBF را در قبال اقداماتش مسئول بداند و بلاک‌فای را با خسارات تنبیهی و جبرانی جبران کند. او اقدامات SBF را به شدت غیراخلاقی، غیرقانونی و غیراخلاقی خواند و خواستار مجازات شد.
در طول محاکمه، SBF تمام اتهامات علیه او را رد کرد و بر بی گناهی خود تاکید کرد. او استدلال می‌کند که شکست BlockFi نتیجه سوءمدیریت، اجرای ضعیف و مدل تجاری پرخطر آن است. SBF همچنین ادعا می کند که هیچ دخالت یا کنترلی بر عملیات یا تصمیمات Alameda یا FTX ندارد و به عنوان یک رقیب و سرمایه گذار در صنعت ارزهای دیجیتال با حسن نیت عمل کرده است.
انتظار می رود محاکمه SBF چندین هفته طول بکشد زیرا هر دو طرف مدارک و شاهدان خود را ارائه می دهند.
