گزارش‌ها حاکی از آن است که در سال‌هایی که بانک تمرکز خود را به سمت جذب شرکت‌های ارزهای دیجیتال تغییر داده است، خودی‌های بانک Signature که اکنون منحل شده است، بیش از 100 میلیون دلار از سهام خود را فروخته‌اند.
بر اساس تحلیلی که توسط وال استریت ژورنال انجام شده است، رئیس Signature Bank، مدیر عامل سابق و جانشین او مجموعاً حدود 50 میلیون دلار سهام در سه سال گذشته فروخته اند. این سه نفر که فروش آنها حدود نیمی از مبلغ فروخته شده را تشکیل می دهد، در کمیته هیئت مدیره مسئول نظارت بر مشخصات ریسک بانک در سال گذشته خدمت کرده اند.
معاملات داخلی
تحقیقات WSJ خاطرنشان می کند که تراکنش های خودی بانک در هاله ای از ابهام قرار داشتند زیرا به وضوح در اسناد رسمی ارائه نشده بودند. قوانین عنوان و روش بایگانی نیز کمک کرد تا فروش مورد توجه قرار نگیرد.
Signature Bank بیش از دو دهه است که وجود داشته است و سقوط آن در 12 مارس بخشی از مجموعه ای از بسته شدن بانک ها بود که شامل Silvergate Capital و Silicon Valley Bank (SVB) نیز می شد. پس از استقبال از صنعت ارزهای دیجیتال در طول دوره صعودی آن، سپرده های Signature در سال 2021 68 درصد افزایش یافت.
همچنین راه اندازی سهام این بانک در همان سال 140 درصد رشد را به ثبت رساند. تحقیقات WSJ تخمین زد که افراد داخلی 70 میلیون دلار از فروش سهام در آن سال به دست آوردند. این رقم دو برابر سال 2020 است.
بخش بزرگی از سهام در بهار 2021 توسط مدیران با قیمت تقریباً 220 دلار فروخته شد. توجه به این نکته مهم است که سهام قبلاً در یک روند صعودی قرار داشت و در نهایت در اوایل سال 2022 به رکورد 366 دلار رسید.
در حالی که Signature به طور مستقیم ارز دیجیتال را نگه نمی داشت یا به آن وام نمی داد، یک پلت فرم پرداخت داخلی به نام Signet توسط شرکت های ارز دیجیتال برای مدیریت پول نقد خود استفاده می شد. در این گزارش آمده است که طرح اولیه Signet توسط رئیس Signature، Scott Shay، ترسیم شده است که خود را یک «علاقه‌مند به ارزهای دیجیتال» توصیف کرده است.
افشاگری های بانکی نشان می دهد که این شرکت در سال 2021 5.4 میلیون دلار از سهام خود را فروخته است. همچنین 1.5 میلیون دلار سهام در همان دوره و حدود 644000 دلار در سال 2023، درست قبل از سقوط پرطرفدار، خریداری کرد. به شای، جوزف دی پائولو، مدیر اجرایی بانک و اریک هاول، مدیر عامل بانک ملحق شدند که به ترتیب 13.9 میلیون دلار و 14.9 میلیون دلار از سهام خود را در سال 2021 فروختند. 2022.
علاوه بر این، Signature یکی از تنها دو شرکت S&P 500 بود که معاملات تجاری داخلی را در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ثبت نکرد.
مسائل نظارتی
گزارش شده است که Signature Bank قبل از سقوط توسط دو مقام دولتی ایالات متحده تحت بازرسی قرار داشت. وزارت دادگستری در حال بررسی این بود که آیا این شرکت اقداماتی را برای شناسایی پولشویی احتمالی توسط مشتریان خود انجام داده است یا خیر.
مقامات به ویژه نگران بودند که آیا بانک به اقدامات پیشگیرانه برای بررسی تراکنش ها از نظر "علائم جرم" و بررسی کافی صاحبان حساب متوسل شده است یا خیر. علاوه بر این، SEC نیز در حال بررسی گزارش های بانک بود، اما جزئیات این تحقیقات فاش نشد.
این امضا توسط فرآیند مناقصه شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) برای عملیات تجاری باقیمانده آن اداره شده است. هفته گذشته، FDIC اخطاریه ای را به مشتریان ارزهای دیجیتال باقی مانده این بانک صادر کرد تا تمام حساب های خود را تا 5 آوریل ببندند.
این آژانس اکنون قصد دارد یک سبد وام 60 میلیارد دلاری را به بازار عرضه کند که عمدتاً شامل وام های تجاری خانه، وام های تجاری و مجموعه کوچکی از وام های مسکونی برای یک خانواده در ماه های آینده است.
مدیران ارشد بانک Post Signature مخفیانه 100 میلیون دلار سهام فروختند: گزارش اولین بار در CryptoPotato ظاهر شد.
