فین‌تک جهانی Revolut فاش کرده است که با استفاده از اقدامات ویژه ارزهای دیجیتال و نظارت بر تراکنش‌ها برای خنثی کردن فعالیت‌های مجرمانه، در حالی که بازیگران بد به هدف قرار دادن این بخش ادامه می‌دهند، از ضررهای بالقوه چند میلیون دلاری در سه ماه گذشته اجتناب کرده است.
Revolut از ضرر 13 میلیون دلاری در سه ماهه سوم جلوگیری می کند
Revolut، نئوبانک مستقر در بریتانیا با بیش از 45 میلیون مشتری در سراسر جهان، فاش کرده است که طی سه ماه از ضرر ارزهای دیجیتال به ارزش بیش از 10 میلیون دلار جلوگیری کرده است. از اول ژوئن تا اول سپتامبر، فین‌تک جهانی تقریباً 13.5 میلیون دلار از تراکنش‌های تقلبی احتمالی را از پلتفرم خود مسدود کرد.
این شرکت متعهد به جلوگیری از "تقلب رمزنگاری در منبع" است و هدف آن جلوگیری از خروج وجوه از حساب های مشتریان با رویکرد فعالانه خود است. Revolut خدمات دارایی دیجیتال خود را در اوایل سال جاری با راه اندازی پلت فرم معاملاتی مستقل خود برای کاربران بریتانیایی گسترش داد .
این اپلیکیشن بانکی توضیح داد که اقدامات امنیتی ویژه ارزهای دیجیتال خود را بهبود بخشیده است تا از مشتریان خود در برابر تقلب محافظت کند، بنابراین پتانسیل کشف تقلب را افزایش داده است. Revolut یک ویژگی محافظت از دارایی را ارائه می دهد که پس از فعال شدن، کاربران را ملزم می کند برای هر برداشت ارز رمزنگاری شده، تأیید سلفی انجام دهند.
دو ارزیابی بیومتریک مانند شناسه چهره و تشخیص اثر انگشت نیز برای تأیید این تراکنش‌ها مورد نیاز است. علاوه بر این، این بانک توضیح داد که وقتی مشتریان یک انتقال رمزنگاری را آغاز می کنند، توسط الگوریتم برنامه به صورت بلادرنگ نظارت می شود.
در سال 2024، 92 درصد از این تراکنش ها بدون درخواست اطلاعات بیشتر از کاربر انجام شد. در همین حال، 8 درصد باقیمانده نیاز به بررسی بیشتر برای انطباق با مقررات پیشگیری از کلاهبرداری و پولشویی داشتند. طبق داده‌های Revolut، تنها 1 مورد از هر 5000 انتقال منجر به بسته شدن حساب پس از بررسی بیشتر می‌شود، کمتر از 0.02%.
سرمایه گذاران از کلاهبرداری های رمزنگاری شوکه می شوند
Emil Urmanshin، مدیر Crypto & New Bets در Revolut، تلاش‌های این شرکت را برای بهبود فرآیند انتقال برای مطابقت با مقررات و جلوگیری از کلاهبرداری دارایی‌های دیجیتال برجسته کرد:
از زمانی که برای اولین بار برداشت و سپرده ارزهای دیجیتال را راه اندازی کردیم، به طور مداوم فرآیند انتقال خود را در پشت صحنه اصلاح کرده ایم تا اوضاع را بهتر کنیم. ما از مقررات مالی سختگیرانه پیروی می کنیم تا یک محیط امن برای تمام تراکنش های رمزنگاری مشتریان خود ایجاد کنیم. این از لحظه ثبت نام آنها شروع می شود – از نظارت بر الگوهای فعالیت مشکوک گرفته تا بررسی هویت و استفاده از احراز هویت دو عاملی.
در همین حال، وودی مالوف، رئیس جرایم مالی و کلاهبرداری در Revolut، خاطرنشان کرد که تراکنش‌های متقلبانه همچنان یک مشکل برای مشتریان آنها، از جمله کسانی که از دارایی‌های دیجیتال استفاده می‌کنند، باقی می‌ماند و به کاربران درباره تاکتیک‌های متفاوتی که بازیگران بد برای هدف قرار دادن سرمایه‌گذاران استفاده می‌کنند، هشدار داد:
بیش از 45 میلیون نفر با پول خود به Revolut اعتماد می کنند و در سال 2023، ما تخمین می زنیم که ما بیش از 590 میلیون دلار در معاملات بالقوه کلاهبرداری در سراسر هیئت مدیره صرفه جویی کرده ایم. منظور ما زمانی است که می گوییم امنیت را جدی می گیریم و این کاملاً شامل ارزهای دیجیتال می شود. از تمام کلاهبرداری های تأیید افراد مشهور، دیپ فیک ها و کلاهبرداری های هوش مصنوعی در آنجا آگاه باشید.
همانطور که توسط Bitcoinist گزارش شده است ، صنعت زیان 735 میلیون دلاری را در سه ماهه سوم سال 2024 گزارش کرده است که نسبت به سه ماهه دوم 9.5 درصد افزایش داشته است. گزارش CertiK نشان می‌دهد که فیشینگ گران‌ترین نوع کلاهبرداری در سه ماه گذشته بوده است که از جولای تا اکتبر بیش از 343 میلیون دلار درآمد داشته است.
این گزارش نتیجه‌گیری می‌کند که علیرغم پیشرفت‌ها در آگاهی کاربران و بهبود اقدامات امنیتی، این بخش آسیب‌پذیر باقی می‌ماند و آموزش بهتر و اقدامات پیچیده‌تر برای محافظت از سرمایه‌گذاران و اعتماد به این بخش را پیشنهاد می‌کند.
