در بحث مالی غیرقانونی، با وجود اینکه پول نقد ابزار انتخابی برای مجرمان است، ارزهای دیجیتال اغلب مورد انتقاد قرار می گیرند.
گزارش جدیدی که توسط رابرت ویتاکر، مامور ویژه نظارتی از تحقیقات امنیت داخلی (HSI) و Crypto ISAC منتشر شده است، بیان می‌کند که پلتفرم‌های رمزنگاری تنظیم‌شده پشتیبانی ارزشمندی را برای اجرای قانون ارائه می‌کنند و از شفافیت بلاک چین برای مبارزه با جرم و جنایت و تقویت امنیت ملی استفاده می‌کنند. نقش آنها در تامین مالی غیرقانونی
پول نقد، نه ارزهای دیجیتال، ابزار انتخابی برای مجرمان باقی مانده است
سهم فعالیت های غیرقانونی در کل حجم تراکنش های ارزهای دیجیتال به میزان قابل توجهی کاهش می یابد. بر اساس این گزارش ، تجزیه و تحلیل Merkle Science نشان می دهد که تنها 0.61٪ از معاملات USDT بین ژوئیه 2021 و ژوئن 2024 به عنوان غیرقانونی بالقوه علامت گذاری شده است، در حالی که USDC حتی بهتر عمل کرده است، با تنها 0.22٪ علامت گذاری شده و کمتر از 0.005٪ مرتبط با تحریم است. نهادها
در همین حال، Chainalysis گزارش داد که فعالیت غیرقانونی تنها 0.34٪ از کل تراکنش های زنجیره ای در سال 2023 را تشکیل می دهد که از 0.42٪ در سال 2022 کمتر است. این ارقام بسیار کمتر از تخمین زده شده فعالیت غیرقانونی در امور مالی سنتی است، همانطور که توسط پول ملی خزانه داری در سال 2024 مشهود است. ارزیابی ریسک پولشویی
هم سیستم‌های ارز دیجیتال و هم سیستم‌های مالی سنتی (TradFi) تحت نظارت فزاینده‌ای برای مبارزه با تامین مالی غیرقانونی هستند. با این حال، آنها در شفافیت خود متفاوت هستند. TradFi از فناوری بلاک چین عمومی که تراکنش های رمزنگاری را قابل ردیابی می کند، ندارد.
در امور مالی سنتی، مجریان قانون باید اسناد مالی را از موسسات دریافت کنند، که اغلب به احضاریه هیئت منصفه نیاز دارند. این فرآیند شامل گروهی از افراد می شود و شواهد قابل توجهی را قبل از شروع ردیابی وجوه جمع آوری می کند.
علاوه بر این، بسیاری از فعالیت های غیرقانونی هنوز به پول نقد متکی هستند که غیرقابل ردیابی است. گزارش 2024 DEA تأیید می کند که پول نقد به دلیل ناشناس بودن و فقدان ردیابی کاغذ، روش اصلی برای معاملات قاچاق مواد مخدر باقی مانده است.
KYC یا KYT؟
در این گزارش، Agent Whitaker بیان می‌کند که ردیابی تراکنش‌ها بر روی یک بلاک چین نشان‌دهنده تغییر بازی برای مجریان قانون و نهادهای نظارتی در مبارزه با جرایم غیرقانونی مبتنی بر پول نقد مانند پولشویی، تأمین مالی تروریسم و سایر اشکال جرایم مالی است. توانایی "دنبال کردن پول" را در زمان واقعی و در سراسر مرزها ارائه می دهد. این کار از طریق ابزارهایی به نام «تراکنش خود را بدانید» یا «KYT» برای ردیابی مجرمان انجام می‌شود.
در حالی که امور مالی سنتی به فرآیندهای «مشتری-مشتری بدانید» (KYC) متکی است، KYT از شفافیت بلاک چین برای ارائه اطلاعات بی‌درنگ درباره تراکنش‌ها استفاده می‌کند. این به شرکت‌ها و آژانس‌های رمزنگاری اجازه می‌دهد تا به طور مداوم ریسک‌ها را ارزیابی کنند و سطح امنیتی بی‌نظیری را در مقایسه با سیستم‌های سنتی اضافه می‌کند و از بستر امن‌تری برای کاربران اطمینان می‌دهد.
این گزارش تاکید می کند که ادغام KYT با ابزارهای انطباق سنتی به طور بالقوه می تواند به ایجاد یک چارچوب ارزیابی ریسک قوی تر کمک کند و به طور مداوم خود را بر اساس داده های بلاک چین جدید به روز کند تا با تهدیدات نوظهور همگام شود. همچنین گفته می‌شود که KYT با اجازه دادن به صرافی‌ها برای نظارت و مسدود کردن تراکنش‌های مرتبط با آدرس‌های پرخطر شناسایی‌شده توسط ارگان‌هایی مانند دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) و سازمان‌های تحت رهبری اعضا مانند Crypto ISAC، انطباق تحریم‌ها را بهبود می‌بخشد.
The post Cash Not Crypto ابزار مورد علاقه مجرمان باقی می ماند: گزارش اولین بار در CryptoPotato ظاهر شد.
